Şəxsiyyət yoxlaması və maliyyə təhlükəsizliyi

KYC və AML qaydaları şəxsiyyəti təsdiqləmək, saxtakarlıq risklərini azaltmaq və maliyyə cinayətlərinə qarşı nəzarəti gücləndirmək üçün tətbiq edilir. Bu prosedurlar platformada təhlükəsizlik tədbirləri və şəffaflıq prinsipləri ilə əlaqələndirilir.

• Ədalətli oyun qaydalarının qorunması;
• İstifadəçi təhlükəsizliyi və hesabın qorunması üzrə tədbirlərin dəstəklənməsi;
• Şəxsi məlumatların qanunvericiliyə uyğun işlənməsi üzrə şəffaf yanaşma;
• Tənzimləyici tələblərə və daxili nəzarət qaydalarına uyğunluq.

Hər yeni istifadəçi hesabdan tam istifadə etməzdən əvvəl şəxsiyyətin yoxlanılması prosedurunu tamamlamalıdır. ID təsdiqi zamanı təqdim edilən məlumatlar hesab sahibinin kimliyi, ünvanı və ödəniş vasitələri üzrə uyğunluğu yoxlamaq üçün istifadə olunur.

• Dövlət orqanı tərəfindən verilmiş fotoşəkilli şəxsiyyət sənədi;
• Yaşayış ünvanını təsdiq edən sənəd;
• Ödəniş vasitəsinin hesab sahibinə məxsusluğunu təsdiqləyən məlumat və ya sənəd.

Melbet qanunsuz gəlirlərin leqallaşdırılması və digər qanunsuz fəaliyyət risklərini azaltmaq üçün daxili nəzarət mexanizmləri tətbiq edir. AML tədbirləri əməliyyatların monitorinqi, risk qiymətləndirilməsi və şübhəli fəaliyyət üzrə araşdırma proseslərini əhatə edir.

• Hesab əməliyyatlarının və istifadəçi fəaliyyətinin monitorinqi;
• Şübhəli nümunələri aşkar edən avtomatlaşdırılmış qaydalar;
• Yüksək riskli hallar üzrə gücləndirilmiş kompleks yoxlama;
• Böyük, qeyri adi və ya izahı tələb olunan köçürmələrin nəzərdən keçirilməsi;
• Hesab və əməliyyat səviyyəsində risk qiymətləndirilməsi;
• Sanksiya siyahıları və siyasi nüfuzlu şəxslər üzrə yoxlama;
• Qanunla tələb edildikdə səlahiyyətli orqanlara məlumat verilməsi.

Platforma KYC və AML nəzarətini zəiflədən, şəxsiyyətin təhrifinə səbəb olan və ya maliyyə cinayəti riskini artıran hərəkətləri qadağan edir. Bu məhdudiyyətlər istifadəçi təhlükəsizliyi və hesabın qorunması üçün tətbiq olunur.

• Eyni şəxs tərəfindən birdən artıq hesabın yaradılması və ya idarə edilməsi;
• Saxta, dəyişdirilmiş və ya oğurlanmış sənədlərin təqdim edilməsi;
• Qanunsuz vəsaitlərin leqallaşdırılması cəhdləri;
• Sistemlərin, bonusların, mərclərin və ya oyun mexanizmlərinin manipulyasiyası;
• Hesab girişinin başqa şəxsə verilməsi, paylaşılması və ya satılması;
• Üçüncü şəxsə məxsus ödəniş alətlərindən istifadə;
• Kimlik, yaş, ünvan və ya hesab sahibinə aid digər məlumatların yanlış göstərilməsi.

KYC və AML qaydalarının pozulması daxili araşdırma və icra tədbirlərinə səbəb ola bilər. Tədbirlər pozuntunun xarakterinə, risk səviyyəsinə və tətbiq olunan qanunvericiliyə əsasən müəyyən edilir.

Tədbirlərə müvəqqəti və ya daimi hesab dayandırılması, şübhəli fəaliyyətlə əlaqəli vəsaitlərin dondurulması və ya müsadirəsi, mərclərin və ya uduşların ləğvi, tətbiq olunduğu hallarda səlahiyyətli orqanlara məlumat verilməsi daxil ola bilər.

Hər bir hesab sahibi qeydiyyat və sonrakı istifadə zamanı dəqiq, tam və yenilənmiş şəxsi məlumatlar təqdim etməlidir. Şəxsiyyət yoxlaması və sənəd təqdimatı üzrə sorğular müəyyən edilmiş müddətdə tamamlanmalıdır. Əlavə sənəd və ya izahat tələb edildikdə istifadəçi məlumatı gecikdirmədən təqdim etməlidir. Hesab sahibi yalnız öz adına olan ödəniş vasitələrindən istifadə etməli və hesabında şübhəli fəaliyyət aşkar etdikdə dəstək xidməti ilə əlaqə saxlamalıdır.

Melbet ədalətli oyun və şəffaflıq prinsiplərini təhlükəsiz oyun mühitinin əsas hissəsi kimi tətbiq edir. Bu yanaşma məsuliyyətli oyun, istifadəçi təhlükəsizliyi və şəxsi məlumatların qorunması üzrə davamlı nəzarətlə dəstəklənir.

• KYC və AML standartlarına uyğun fəaliyyət;
• Şəxsi məlumatların məxfiliyi və qorunması;
• Şübhəli fəaliyyət üzrə davamlı monitorinq;
• Manipulyasiya və ədalətsiz davranışların qarşısının alınması;
• Təhlükəsizlik mövzularında istifadəçi dəstəyi;
• Hesab sahibi və platforma arasında paylaşılmış məsuliyyət;
• Bütün istifadəçilər üçün bərabər şərtlərin tətbiqi.